经办人应与业务部门加强沟通，随时掌握企业投标、中标、合同谈判、签约及合同执行每一个环节的情况，熟悉标书及合同中有关银行保函的条款，弄清银行保函的具体要求，必备的担保内容及保函开具及送达后，受理人或受益人应确认的文件。
选择保函的开具银行。 经办人要按标书或合同中规定的要求在招标人（业主）可接受的当地银行或者选择在我国的银行抑或其他国际性银行开具保函。选择保函的开具银行时，要符合标书或合同中规定的银行信誉、支付方式的要求；如果合同中规定业主可用两种货币向承包人结算。那么，在选择担保行时，承包人应注意所选的担保行是否可用二种相应的货币开具保函。另外，经办人还应与所选定的担保行商定保函手续费的取费标准、付款方式、保函所需押金（付款准备金）的存入、抵押形式及数量、币种。
银行保函是由银行开立的承担付款责任的一种担保凭证，银行根据保函的规定承担付款责任。银行保函大多属于“见索即付”(无条件保函)，是不可撤销的文件。银行保函的当事人有委托人(要求银行开立保证书的一方)、受益人(收到保证书并凭此向 银行索偿的一方)、担保人(保函的开立人)。
客户提供资料:
1、资质证书；（对应项目资质）；
2、营业执照电子版；
3、公司简介，法代简历，公司章程；
4、实际施工人曾建工程合同或竣工验收报告（近年1-2份类似规模项目）；
5、银行对账单；（主要账户）；
6、验资报告、前两年审计报告及近三个月财报；
7、工商查询单；(近一个月有效)；
8、上年度纳税证明及近三个月纳税凭证（国税地税）；
9、贷款卡，查询函（需有密码）；
10、项目经理个人简历；（身份证，资质证书，曾负责项目清单）；
11、招标文件；
12、中标通知书；
13、施工合同。